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ASIC對一名昆士蘭州金融顧問處以3年禁令 因其未按客戶最佳利益行事

2019-11-08 11:58:10

澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前對昆士蘭州金融顧問Mark Alexander Rothnie處以3年禁令,因其未能按照客戶的最佳利益行事且未能提供適當的建議。

  外匯天眼APP訊 : 澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前對昆士蘭州金融顧問Mark Alexander Rothnie處以3年禁令,因其未能按照客戶的最佳利益行事且未能提供適當的建議。

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  ASIC對Rothnie先生的禁令決定是ASIC推行人壽保險失檢數據(Life Insurance Lapse Data)項目的結果。壽險公司向ASIC提供的數據促使ASIC進一步調查了包括Rothnie在內的多名金融顧問。

  ASIC就Rothnie先生作為GPS Wealth Limited授權代表時的工作進行了監視。GPS Wealth Limited是一家澳大利亞金融服務(AFS)持牌方。

  ASIC發現,Rothnie先生未能恰當地調查和記錄客戶的相關財務和個人情況。Rothnie先生在建議客戶更換保險產品之前,也沒有充分考慮客戶現有的保險產品,這導致客戶的情況變得更糟。

  對Rothnie先生的禁令是ASIC提高整個金融服務行業標準的努力的一部分。它將被記錄在ASIC可供公開訪問的《金融顧問名冊》(Financial Advisers Register)和《被禁止和不合格人員名冊》(Banned and Disqualified Persons Register)上。

  ASIC專員Danielle Press說,“金融顧問應了解客戶的個人情況,并在提供個人建議時考慮這些情況。當建議客戶放棄現有的壽險產品時,顧問必須充分考慮轉換產品的風險以及是否有必要更換,確保滿足客戶的目標和目的”。

  “在提供個人建議時,顧問有法律義務優先考慮客戶的利益,并遵守最高利益義務。當顧問不遵守法律時,ASIC將繼續采取行動”,Press說。

  本文翻譯為外匯天眼提供,原文出自ASIC官網

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